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  李嘉誠加速撤離香港、本地"錢莊"賣剩東亞以至大地主看淡後市之聲,一時間不絕於耳。撇開公說公有理的政治因素不談,但凡交易,皆由一買一賣構成,有seller自然有buyer。

 永亨值3倍市賬率?

  五年前永隆以3 倍市賬率易手時,永亨ROE 達20%,現在連一半也不到,賣傢當然樂意出售,但買傢卻何以甘於購買?

  李嘉誠向以買賣時機拿捏準繩見稱,廖馮二氏則為香港銀行世傢,賣盤消息雖從未間斷,但香港中小型銀行對上一次股權易手,發生於2008 年6 月,賣方為永隆銀行,買傢則是招商銀行,交易作價高達市賬率PB3倍。未幾,金融海嘯爆發,由老牌銀行傢族控制的本地中小型銀行,海嘯前後估值大異,並購消息雖不斷傳出,但隻聞樓梯響,未有任何協議落實。

  《經濟學人》在最近一篇評論中, 以"濕水炮仗"(dampsquib,沒用的東西)來形容上海自由貿易區。李嘉誠顯然不會同意,但《經濟學人》有此比喻,出於北京對金融安全看得極重,為上海自貿區業務施加的限制,遠比這個試點標榜的"自由"顯眼;作為人民幣離岸中心的香港,優勢不會於可見將來消失。

  廖馮二氏先後證實洽售後,創興、永亨股價分別急升四五成,但以市值較高的永亨而論,目前市賬率仍隻處於1.7 至1.8 倍之間,與永隆2008 年易手時的估值相比仍有距離。然而,據彭博訪問的六位證券分析師的估算,仍未有定案的買賣洽談,最終可能以高達市賬率3 倍的水平拍板,即與永隆出售時的估值看齊。

  這三類投資者是否將股東長線利益放在第一台東代辦信貸二胎年息位,值得商榷。從和黃、永亨、創興近期的股價走勢看,接貨者算不算"笨錢"尚待時間證明,但押註於出貨者身上的,卻顯然都是"精錢"!

  三類人買港資產

  過去數年,人民幣存款、貸款以至跨境貿易融資,乃香港銀行業增長亮點,一心打入內地市場的外資金融機構,或意圖通過收購香港銀行曲線涉足銀行業的內地保險巨企,對所餘無幾的本地中小型錢莊垂涎,不足為奇。這正是金融海嘯前永隆能以高達3倍市賬率轉手、馮氏和廖氏傢族靜候資產"到價"耐性十足的底因。

  香港資產,不論是超市還是中小型銀行,願意付出高價收購的,有三類個體:第一,股權極度分散、並非由單一大股東主理的金融╱零售集團(ANZ、Woolworths) ; 第二,母公司乃"公傢錢"花之不盡的國企或地方政府控制的投資旗艦(華創╱越秀);第三,大股東雖是富甲一方的巨賈,但競購夥伴為性喜透過大量舉債谷大ROE 的私募基金(卜蜂╱凱雷)。

  10 月14 日,周一。香港富商控制的企業王國出售主銀行信用貸款利率要資產或分拆業務上市的消息,近日時有所聞;最引人註目的,自然是長和系放售百佳分拆屈臣氏,以及電能實業安排旗下港燈業務獨立掛牌。

  值得探討的是構成交易的另一方--買傢--的動機。在這一節上,非但長和系資產競購者的動向必須註意,正在洽購永亨、創興控制性股權的潛在買傢,其意向同樣大有討論價值。

  按照一些市場統計,自2009年3 月美股見底以來,金融股雖已大幅反彈,但過去四年發達經濟體作價逾10 億美元的銀行並購,估值中位數僅為市賬率1.1 倍(政府收購例外),跟海嘯前永隆被招行買下時高達3 倍市賬率的估值,不可同日而語。永亨、創興多次傳出賣盤卻隻聞樓梯響,並非控股傢族不再意興闌珊,而是作價離理想水平仍遠因而惜售。

  市場焦點雖盡在李嘉誠身上,但長和系絕非唯一部署透過出售資產套現的上市集團。新世界發展、鷹君、合和,不是已完成分拆旗下酒店資產,便是積極籌備酒店╱物業公開招股。另一邊廂,創興銀行和永亨銀行控股傢族過去兩個月先後證實與潛在買傢進行可能觸發全面收購的洽商。

  假設洽售過程順利,而作價跟分析師預期大致吻合,全購永亨涉及金額高達616 億港元,相較上周五349.7億港元的市值,溢價76%。

  永亨能否以如此高價易手,尚在未知之數。然而,就以3 倍市賬率為討論基礎,永亨去年股東資金回報(ROE)為9.9%,買傢若以3 倍市賬率收購該行,按最簡單的概念,即付出3 倍資產凈值換取9.9%的ROE,年回報僅3.3%。

李嘉誠等香港富豪齊撤港資產 精錢撤笨錢接

  五年前,剛離開匯控集團轉投ANZ 的匯豐銀行前大班邵銘高(Michael Smith),曾以ANZ 行政總裁身份,形容永隆交易作價"瘋狂"。可是,在永亨潛在買傢名單上,ANZ非但榜上有名,更是領先者之一。假設證券界的估算離最終作價不遠而ANZ 又能擊退其餘競購者,老畢有興趣知道的是,邵銘高如何為當年對永隆估值的描述自圓其說?ANZ 真的相信上海自由貿易區猶如"濕水炮仗"、香港人民幣離岸中心地位穩如泰山,因而在ROE 不足10%的情況下,心甘情願為永亨付出市賬率3 倍這種"瘋狂"估值嗎?

  買與賣都是一個商業決定,對錯得由時間來證明。作為局外人,值得研究的是買賣雙方背後的動機。李嘉誠近期的連串動作,引來坊間許多揣測,但他一手放售處於飽和狀態的本地零售生意,另一手則重整系內架構,既套現減債又為進一步拓展歐洲電訊業務創造條件;加上李氏在上海自由貿易區成立後,圍繞香港處境的評論難言樂觀,長和系近期動作之多雖令市場眼花繚亂,但論者對李氏連串舉動背後的玄機,掌握得仍比較清楚。

  百佳的可能買傢,據報已由八個財團減至四個,競購者不是外國零售巨企(澳洲Woolworths、泰國卜蜂、日本Aeon),便是母公司乃大型國企的華創。至於永亨、創興的潛在買傢,前者包括澳紐銀行集團(ANZ)和國壽;後者則盛傳為越秀集團。與百佳的情況一樣,中小型銀行的競購者不是外資便是中資。對香港這個已沒有"大茶飯"可吃,作為走進內地的跳板,優勢也逐漸變得模糊的市場,外資╱中資真的見香港富豪所未見、樂於汝出貨我接貨嗎?

內容來自sina新聞

  

新聞來源http://dl.house.sina.com.cn/news/2013-10-16/08332453241.shtml
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